«Липовая» справка о доходах

Содержание

Липовая справка о доходах в соцзащиту что грозит

«Липовая» справка о доходах

Могу сказать по собственному опыту, что ко мне, как руководителю нескольких ООО и ИП, часто обращаются сотрудники с подобными просьбами.

Поэтому по словам юристов могу вам сказать, что ответственность за предоставление таких справок целиком лежит на организации, выдавшей ее и на руководителе. В случае обнаружения недостоверной информации на организацию накладываются немалые штрафы.

При этом сотруднику-заемщику, который представил в банк такую липовую справку, в принципе, ничего не грозит. Как крайний случай, занесение в черный список.

Проверяют ли банки справку 2-НДФЛ? Что грозит за липовую справку о доходах

При этом справки, отраженные в документах, вполне возможно, показывают реальный заработок человека, но при этом часть его может быть неофициальной. У банков, которые собирают сведения о доходах, нет острой потребности в доход, чтобы перепроверять, дутые там цифры или.

Подложная справка о доходах

Бывший муж предоставил приставам липовую справку о доходах. Судебные приставы по указанному адресу направляли копию исполнительного документа, данная организация там не числится, в базе данных ПФР сведений о работодателях и месте получения дохода не имеется.

Год приставы не удерживали алименты никак, Но при расчете задолженности учитывают эту справку как реальный доход, а в счет оплаты алиментов считают добровольные взносы моей бывшей свекрови напрямую на мою банковскую карту.

Что можно принять в данной ситуации, ведь по этой справке папа должен платить ребенку 1000 рублей.

Липовая справка о доходах

Наиболее востребованными являются справки с завышенными доходами, которые необходимы работникам для получения кредитов. При этом суммы, отраженные в документах, вполне возможно, показывают реальный заработок человека, но при этом часть его может быть неофициальной.

Такие справки могли бы привлечь интерес налоговых органов, но так как никакого распоряжения на проверку им никто не отдавал, фальшивые документы так и остаются «в тени». У банков, которые собирают сведения о доходах, нет острой потребности в том, чтобы перепроверять, дутые там цифры или нет.

Вероятность завышения доходов или включения в справку «серой» части заработка существует. В связи с этим у банка появляется риск невозврата выданных денег. Но эти риски кредитная организация закладывает в процентные ставки, поэтому в банках, где для получения денег требуется максимальная документальная подтвержденность дохода, ставки более низкие.

Таким образом, кредитные учреждения нашли свой способ страховки при кредитовании, даже если в документах на кредит содержатся сведения о доходах, не соответствующие действительности.

Интересное:  Льготы семьям военнослужащих с инвалидами при получении жилья

Чем рискует бухгалтер, выдавая фиктивную справку

Получение кредита либо льготных условий кредитования путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных сведений о своем хозяйственном положении либо финансовом состоянии — влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от одной тысячи до двух тысяч рублей; на должностных лиц — от двух тысяч до трех тысяч рублей; на юридических лиц — от двадцати тысяч до тридцати тысяч рублей.

Ответственность за подделку справки о доходах по форме банка

В сфере кредитования встречаются случаи, когда заемщики предоставляют поддельную справку 2-НДФЛ. Подделка данного документа может быть как полной, так и частичной.

Полная подделка предоставляется тогда, когда заемщик вообще нигде не работает. Частичная подделка представляет собой документ с искаженной информацией, например, неверно указана сумма дохода, подделана подпись главного бухгалтера.

Признаки подделки 2 НДФЛ служба безопасности может выявить при проведении проверки.

Липовая справка 2-НДФЛ для банка: чем грозит

Если гражданин является предпринимателем, справку о доходах ему выдает территориальный орган Налоговой инспекции по месту регистрации. Предпринимателю следует обратиться с заявлением в указанный государственный орган. Еще одним подтверждением дохода предпринимателя является его налоговая декларация по форме 3НДФЛ. Документ должен быть заверен штампом налоговой инспекции.

Справка о доходах семьи для получения социальной стипендии

Вид на жительство — это документ, который дает право иностранцу проживать в России, свободно перемещаться по стране, работать (без оформления дополнительных документов), въезжать и выезжать из России в Египет без получения виз. «Сказка»- скажете вы! К сожалению, не совсем!

Проверяют ли справку 2 ндфл при подаче в фмс

Если заемщик нарушит график платежей, банк однозначно будет пытаться взыскать долги. В том числе через суд. А суд может обратиться за сведениями о зарплате и в вашу организацию, и в налоговые органы, и в Пенсионный фонд.

Если станет известно, что справка о доходах липовая, то проблемы будут только у вашего работника. В первую очередь ему грозит административная ответственность. За незаконное получение кредита его могут оштрафовать на сумму от 1000 до 2000 руб. (Статья 14.11 КоАП РФ).

При плохом раскладе дело для него может закончиться и привлечением к уголовной ответственности.

Интересное:  Малоимущим пособия московская область

Чем аукнется завышение зарплаты работника в справке с места работы

Справки ни кто не проверял, инспектор сразу смотрит справки, если всё оформлено правильно (очень сильно придираются именно к оформлению), то складывает она все ваши бумажки в отдельную папочку, а вам тут же выдаёт другую бАмажку,в кот. написано сумма положенного пособия и примерная дата готовности карты.Вот и усё.:flower:

Проверяет ли соцзащита справки о доходах в 2018 году

Если я сделаю липовую справку, то будут ли проверять? Если да, то как? Знакомый бух сказал, что теперь есть общая база всех фирм, все в электронном виде, и очень легко проверить, работает ли человек в данной фирме. Делают какой-то запрос. Вроде письменно? Или звонят по телефону?

Тема: Проверяет ли собес липовые справки о доходах

наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до ста восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок от шести месяцев до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо арестом на срок от двух до четырех месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет.

Проверяют ли справки о доходах в соцзащиту

Трудящиеся нередко обращаются к работодателю с просьбой выдать справку по форме 2-НДФЛ для получения кредита с завышенной зарплатой, но риски при оформлении работнику такого документа достаточно высоки. Данные действия могут быть расценены как мошенничество или подделка документов, что повлечет за собой привлечение виновных лиц к ответственности.

Риски при оформлении работнику справки по форме 2-НДФЛ для получения кредита с завышенной зарплатой

Примерами официальных документов, подделка которых подпадает под ст.

327 УК РФ, могут быть аттестаты, дипломы (дают право на трудоустройство, на подтверждение своей квалификации), листки нетрудоспособности (являются основанием для начисления пособия), исполнительный лист (необходим для получения денежных средств с должника), нотариальная доверенность (дает возможность представлять интересы другого человека). По этой же статье УК РФ будут квалифицированы действия тех, кто подделал удостоверение личности, водительское, служебное.

Интересное:  Имеет Ли Право Пристав Ареставать Счета Жены Должника

Ответственность за использование подложного документа

Источник: http://yuristyhimki.ru/test_category/lipovaya-spravka-o-dohodah-v-sotszashhitu-chto-grozit

Справка о заработной плате липовая для ипотеки

«Липовая» справка о доходах

Ипотека без справок о доходах имеет свои особенности:

  1. завышенная процентная ставка;
  2. высокий первоначальный взнос;
  3. небольшой срок кредитования.

Где могут предоставить? Без подтверждения размера зарплаты ипотеку выдают следующие учреждения:

  • Газпромбанк: ставка от 10%, первый взнос – от 10% (только для клиентов банка).
  • Россельхозбанк: ставка от 10,25 до 12,5%, первый взнос – от 40%.
  • ВТБ24: ставка от 10,7%, первый взнос – от 30%.
  • Уралсиб банк: ставка от 10,5%, первый взнос от 10%.
  • Сбербанк: ставка от 7,4% (на строящееся жилье), первый взнос – 50%.

О выплаченных процентах Согласно ст.220, п.1 НК РФ, при покупке жилья в кредит заемщик имеет право получить налоговый вычет – основной и вычет по процентам.

Справка о серой зарплате

Важно После уплаты платежа у заемщика должны оставаться хотя бы средства, равные прожиточному минимуму. Большинство банков требуют 2НДФЛ или справку по форме банка. Два этих документа являются официальным свидетельством наличия у человека работы и дохода.

Другие способы подтверждения доходов рассматриваются в только в крайнем случае. За какой период нужны данные? Сведения о зарплате должны быть предоставлены за 6 месяцев.

Некоторые кредиторы, по условиям программ которых заемщик должен иметь стаж от 3 месяцев, требуют справку за 3 месяца. Прежде чем запрашивать этот документ, необходимо уточнить у банка, за какой период нужны данные о доходах для ипотеки.

Кто может предоставить? Бумага оформляется начальником заемщика или бухгалтером. Согласно ст.62 ТК РФ, она должна быть предоставлена заявителю в течение 3 дней после обращения.

Справка о доходах для ипотеки

В основной перечень документов заёмщика и созаёмщиков входит:

  • копии всех страниц паспорта;
  • если заёмщик мужчина до 27 лет, то копия его военного билета;
  • справка о его доходах;
  • ИНН и СНИЛС;
  • брачный контракт, если он есть;
  • копии свидетельств о рождении детей (если детям есть 14 лет, то копии их паспортов);
  • копия трудовой книжки, которая заверена в отделе кадров;
  • другие документы, которые может потребовать банк.

К дополнительным документам можно отнести:

  • справку о регистрации;
  • второй документ, который может подтвердить личность заёмщика;
  • копию трудового договора с печатью работодателя и отметкой «работает по настоящее время»;
  • документы, подтверждающие доход из иных источников.

Справки для ипотеки Основной документ для ипотеки – это справка о доходах.

Красота

Внимание Наши юристы знают ответ на ваш вопрос Если вы хотите узнать, как решить именно вашу проблему, то спросите об этом нашего дежурного юриста онлайн. Это быстро, удобно и бесплатно! или по телефону:

  • Москва и область: +7-499-350-97-04
  • Санкт-Петербург и область: +7-812-309-87-91
  • Федеральный: 8 (800) 333-45-16 доб. 149

Как подтвердить доход, если нет справки? Доход, который заемщик получает с основного места работы, но с него не делаются отчисления, подтвердить можно только в том случае, если средства зачисляются на карту. Необходимо запросить в банке-эмитенте выписку, в которой будут видны движения по карте.

Подтверждение других доходов зависит от их характера. Если потенциальный заемщик имеет недвижимость и сдает ее в аренду, в банк необходимо предъявить договор аренды и расписку о передаче денег.

«липовая» справка — это документ

Ниже вы можете увидеть, как выглядит справка по форме 2НДФЛ: Документ не должен содержать устаревшие сведения. Например, если человек берет кредит в июле, то справка, выданная в январе, не подойдет. По форме банка Альтернативой документу 2НДФЛ является справка по банковской форме.

Она заполняется начальником, бухгалтером или самим заемщиком.Сведения, которые содержит документ:

  1. ФИО лица;
  2. должность;
  3. реквизиты, наименование и юридический адрес компании-работодателя;
  4. срок действия и номер трудового договора;
  5. расчет доходов по месяцам или общий заработок за определенное время.

Удостоверяется бумага печатью работодателя и подписью руководителя или бухгалтера. Каждый банк устанавливает свой срок действия документа. Например, в Сбербанке – это 1 месяц, а в Ренессанс Кредит – 2 недели.

Какие справки нужны для ипотеки?

Эти данные подтверждаются особыми справками. Какие необходимы справки, для получения ипотечного кредита, и где их можно получить рассмотрим в данной статье.

… Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефону +7 (499) 703-43-76. Это быстро и бесплатно!

  • Необходимые бумаги
  • Цель предоставления
  • За какой период нужны данные?
  • Кто может предоставить?
  • Какие сведения будeт проверять?
  • Возможен ли кредит без подтверждения прибыли?
  • О выплаченных процентах

Необходимые бумаги Ипотека – это долгосрочный кредит, сопряженный со множеством рисков для банка.

Справка о доходах для получения ипотеки

Хочу сказать, что последнее время немножко изменился подход налоговых органов к «серым зарплатам и работодателям. то есть если раньше считалось, что это нарушение исключительно работодателя и работник, получая «конвертную зарплату» тут, вроде как, не при чем, то сейчас считается, что налоги гражданин должен платить.

Как получить ипотеку без справки о доходах?

Если человек получает доходы, с которых не платит налог, то это нарушение, в первую очередь, самого гражданина и уже во вторую очередь, организации, как налогового агента. То есть налоговые органы считают, что у гражданина, если он добросовестный налогоплательщик, всегда есть возможность прийти в налоговую, задекларировать свои реальные доходы, заплатить с них налоги.

Ну кто же в налоговую пойдет, сдаваться: лишние деньги платить? Поэтому, работники покрывают своих работодателей, работодатели — платят зарплату «в конверте»: вроде бы всем хорошо, вроде бы всем замечательно, но до поры-до времени, до тех пор, пока у налоговых органов не дойдут руки до организаций, до тех пор, пока не начнутся проверки.

Если должности главного бухгалтера на предприятии нет, то нужно сделать пометку «должность главного бухгалтера отсутствует». Тогда справка будет действительна только с подписью директора. Но к самой справке нужно приложить копию приказа о том, что на данном предприятии обязанности главного бухгалтера возложены на генерального директора.

На копии должен быть штамп «копия верна» и виза руководителя. Если работодатель является индивидуальным предпринимателем, то в графе «должность руководителя» так и нужно указать. На справке обязательно должна стоять главная печать предприятия. Банк оставляет за собой право не принимать справки к учёту, если они не будут соответствовать требованиям по заполнению.

Поэтому рекомендуется ознакомиться с этими требованиями, прежде чем заполнять справку по форме банка.

Источник: http://yuridicheskaya-praktika.ru/spravka-o-zarabotnoj-plate-lipovaya-dlya-ipoteki/

Как сделать липовую справку о доходах

«Липовая» справка о доходах

На Южном Урале заемщики все чаще предпринимают попытки взять кредит по поддельной справке о доходах. Лишь в июле широкой огласке подверглись два таких случая, еще десятки предотвращенных попыток мошенничества банки предпочли не разглашать. Мошенники, попавшие в поле зрение МВД, смогут отправиться за решетку на пара лет.

Сайт ChelFin.ru узнал, кто штампует поддельные справки и какая ответственность угрожает тем, кто не постеснялся завысить собственные доходы для одобрения кредита.

Объявления из серии «Справка 2-НДФЛ», «Поможем со справками для банка» неспешно сходят со страниц бесплатных газет, интернет-порталов и все чаще появляются на рекламных стендах в историческом центре города. Дабы определить подробности мошеннической схемы, обозреватель сайта под видом заинтересованного клиента обратился в ряд таких организаций.

Позвонив по одному из указанных в объявлении телефонов, удалось узнать, что изготовить поддельную справку о доходах возможно достаточно скоро – в течение одного часа, но нужно будет раскошелиться – за собственные услуги компания запрашивает 5000 рублей. «Справки 2-НДФЛ мы делаем от отечественного действующего предприятия. Задним число трудоустроим вас в штат, как словно бы вы у нас трудитесь уже пара лет. Это будет красивым подтверждением для банка.

В то время, когда сотрудник банка будет звонить с расспросами, мы всё подтвердим», – заверил мошенник.

Любой желаемый уровень заработной платы дали обещание указать в справке в второй компании, кроме этого штампующей поддельные документы.

Действительно, индивидуальные встречи с клиентами в данной организации не приветствуются – вся работа по заказу липовых справок ведется удаленно, по телефону.

«Вам нужна лишь справка о доходах либо копия трудовой также?», – интересуется продавец документов. Узнается, что в данной компании купить поддельную справку о доходах обойдется не так затратно – 2000 рублей.

Еще за несколько тысяч рублей мне внесли предложение изготовить и копию образцовой трудовой книжки.

Как пояснил представитель компании, оба документа будут выданы от лица больших фирм Челябинска, специализирующихся на постройке, производстве автозапчастей либо на оптово-розничной продаже продуктов питания.

«У нас имеется безлюдные трудовые книжки серии ТК3, мы вам заполним ее, сделаем копию, заверим у управления и доставим по указанному адресу.

Предприятия громадные, отчисления в налоговую службу и пенсионный фонд приличные. Комар носа не подточит», – успокоил представитель организации по изготовлению национальных документов.

Девять южноуральцев, обратившихся в подобные компании, уже стали фигурантами уголовных дел и из категории потенциальных заемщиков перешли в подозреваемые.

Как сказал в пресс-секретарь ГУ МВД России по Челябинской области, за первое полугодие сотрудники МВД задержали при попытке оформления кредита по липовым справкам девять обитателей региона.

Страно, но никого из компаний, где задержанные брали справки о доходах, милицейским отыскать так и не удалось.

Глава челябинской областной публичной организации потребителей «Центр по защите прав» Алексей Мотылев напоминает, что в конце прошлого года в Уголовном кодексе показалась новая статья – «Мошенничество в сфере кредитования».

Под ее воздействие попадают заемщики, которым «посчастливилось» взять финансовый займ методом предоставления банку ложных либо недостоверных сведений без намерения вернуть кредитные средства обратно.

«Доказать это следственным органам очень сложно, исходя из этого настоящие решения суда по данной статье

выносятся не при покушении на мошенничество, в то время, когда заемщика поймали за руку с фальшивыми документами, а в то время, когда факт уже налицо: кредит взят, ежемесячные выплаты не производятся, доказана подложность документов. Максимальный срок наказания – до 10 лет лишения свободы. Настоящие же решения суда – год-полтора, обычно условно.

И взятые в банке деньги, само собой разумеется, нужно будет вернуть», – даёт предупреждение специалист.

Помимо этого, в отношении заемщиков, подавших в банк ложные справки, смогут применить и 327 статью УК части 3. Необходимо подчеркнуть, большое наказание – арест до 6 месяцев – смогут взять не только сами горе-заемщики, но и работодатели, выдавшие сотруднику заведомо недостоверную справку о доходах.

Глава департамента кредитования розничного бизнеса и МСБ Абсолют Банка Елена Ковырзина выделяет пара категорий потенциальных заемщиков, предоставляющих в банки поддельные документы.

В первую очередь это мошенники, каковые осознанно идут на правонарушение и по окончании получения кредита несобираются возвращать финансовые средства – в большинстве случаев, они не имеют постоянного законного источника получения дохода.

Во вторую же категорию попали рядовые заемщики, не имеющие возможности подтвердить собственный ежемесячный доход документально, но планирующие честно платить по кредиту. Однако их благие намерения с позиций закона расцениваются как мошенничество.

на данный момент проверка справок 2-НДФЛ на подлинность проходит в два этапа: сперва кредитные эксперты контролируют правильность заполнения документа – соответствие установленному бланку справки, наличие подписи, печати и других внешних показателей подлинности.

В большинстве случае проверка справки на этом этапе проходит конкретно в момент обращения заемщика с пакетом документов.

На втором этапе сотрудники кредитно-денежного учреждения звонят в компанию, которая предоставила справку, и выясняют, трудится ли в том месте этот сотрудник, контролируют соответствие упомянутой в справке заработной адреса и платы работодателя.

По словам Алексея Мотылева, в рвении выполнить замысел по выдаче кредитов на правонарушение иногда идут и сами банковские сотрудники, закрывая глаза на очевидное вызывающее большие сомнения происхождение документов. Но кое-какие кредитные эксперты делают это осознанно. «Имеется случаи, в то время, когда работники банков вступают в преступный сговор с мошенниками и выдают заведомо невозвратный кредит», – додаёт собеседник.

Начальник отдела рейтингов кредитных университетов компании «Специалист РА» Станислав Волков говорит, что кое-какие банки, осознавая определенные риски со справками о доходах, целенаправленно от них отказываются, применяя в качестве проверки платежной способности другие инструменты.

«В связи с накоплением информации в бюро кредитных историй многие банки на данный момент по большому счету обходятся без запроса справки 2-НДФЛ при выдаче маленьких кредитов.

Другими словами они наблюдают на то, как заемщик обслуживал кредиты в прошлом, а не на то, какие конкретно доходы он заявляет», – комментирует он.

Елена Ковырзина не сомневается, что услуги по изготовлению поддельных справок о доходах прекратили бы быть востребованными у заемщиков, если бы банки взяли бы доступ к информационным ресурса Федеральной налоговой работы либо Пенсионного фонда. При таких условиях кредитные эксперты имели возможность контролировать содержание справок о доходах, сверяя поданные клиентами справки с данными из ПФР либо ФНС. Но сейчас таковой возможности банки лишены.

Если вы стали очевидцем увлекательного события, отправьте видео и фото на почту редакции 74@rugion.ru

Источник: chelfin.ru

, которые вам, наверника будут интересны:

  • Оформление справки о доходах

    Оформление справки о доходах – достаточно востребованная Сейчас услуга. В случае если раньше справка о доходах требовалась лишь в налоговую, то сейчас…

  • Правила и нюансы выдачи справки о доходах ип

    Многим невдомек,что личный предприниматель. что может выдать справку о доходах собственному работнику, себе такую справку просто так не выпишет. Однако,…

  • Подделать справку о доходах, стоит или нет?

    Липовая справка о доходах Чтобы получить кредит в банке, заемщику прежде всего необходимо дать справку о собственных доходах. В случае если у вас не…

  • Справка о доходах 2 ндфл

    Приобрести справку 2-НДФЛ для кредита! Справка о доходах 2 НДФЛ Обратившись к нам, мы гарантируем, что выданная справка о доходах будет настоящей!…

  • Справка о доходах физического лица за 2 года. заполняем правильно

    Вступил в воздействие новый бланк справки о доходах, что выдается сотруднику для расчета пособий и больничных. Справка о доходе за 2 год выдается…

  • Где взять справку о доходах?

    Справка о доходах – документ, что требуется от гражданина Украины для оформления субсидий, для постановки на учет в качестве безработного в…

Источник: http://kbrbank.ru/kak-sdelat-lipovuju-spravku-o-dohodah/

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.